一、销售准备任何环境下， 一个满身充满能量朝气蓬勃的人可以给见到你的每一个人留下好的印象。所以职场中的你在仪容仪表方面的细节问题不可忽视，工作穿职业装是最起码的要求，这就好比一个再憋脚的医生穿上白大褂也会使紧张的患者产生信赖感!为客户进行资产配置之前，一定要做好功课。市场上产品那么多，你为客户推荐的产品自己一定要对产品知识进行通读，抓住要点提炼出最重要的信息，整理成简短易懂的标准话术发送给客户。这个过程就是第二步要说的筛选目标客户的过程。二、 筛选目标客户当我们整理好产品信息的核心内容发送给客户之后，不可能得到所有人的回应，愿意了解产品信息的客户是第一目标客户。有了目标客户之后，就要对这个产品进行预热，给客户一个购买期望。鉴于合规的要求，一定要对这些目标客户提前做风险测评，进行风险四要素的匹配。风险测评不仅是把合适的产品销售给合适的客户，更是对从业者自身的一种免责保护。三、挖掘客户需求在与客户交流的过程中，可以从客户的语言交流上判断客户的专业性及投资偏好。当然也可以从客户的周围环境来判断客户的兴趣爱好。了解客户才能更好的进行交流。可以通过多提问的方式获取更多的客户信息，如客户以前投资过哪些产品，投资收益如何，一般是更多的自己做研究还是和理财师交流多。多提问的同时更要注意仔细聆听，才能更好的发现客户需求，将更多的产品推荐给客户。沟通小技巧：打开对方心门最省钱最有效的方法就是适当赞美你的客户，切记不分场合不合时宜地乱拍马屁，赞美过头只会起反作用。四、产品介绍有了目标客户，也知道了客户的需求，接下来就要向客户详细介绍我们要销售的产品了。在产品介绍的过程中，要向客户讲清楚你要销售产品的主要投资策略及投资方向，一般情况下，产品的管理人及过往的投资回报率、与同类产品相比的排名及与市场相比的收益率是最核心的卖点。但是切记不要只说好的，该提示的风险一样不能少。比如一款百万级的私募基金，面对的都是重要的高端客户，对于产品可能出现的亏损及本产品设置的止损线和警戒线一定要讲清楚。当然对于投资收益的业绩报酬提取也要讲清楚，产品涉及的所有费用都要讲仔细，让客户明明白白消费。五、排除疑虑为客户讲清楚了产品的关键要素之后,更多的是我们在讲客户在听,此时不要匆忙结束谈话内容,可以问一下还有没有不清楚的地方，或者还有顾虑的点在哪里，要一并打消客户的疑虑。六、促进成交一个新的产品都固定的发行时间，首发的时候一般也会在认购费率方面给予优惠，或者公司在代销这款产品能给客户一些优惠政策，在时间与优惠方面让客户得到实在也是促进成交的一个方法七、售后服务产品销售给客户后千万不要认为这个工作就结 束了，赶紧进行下一个产品的销售。我的方法是产品销售完之后有一个专门的EXCEl表格记录了哪些客户在哪个时间段购买了哪款产品，这款产品的封闭期是多长时间，流动性如何 ，在开放期理财经理要主动告诉客户，具体的操作也可以根据市场情况与客户进行交流意见。每周的净值变化都会用微信的方式发送给相关客户，当净值出现大的波动时，特别是下跌幅度大的时候，会根据市场原因和同类产品的比较让客户在情感上接受事实。中间不跟踪产品业绩，等到一年半载后一次性告诉客户收益率，如果收益率好的话当然好，如果市场不好，业绩不行的时候客户可能会不理解。跟客户交流他自己购买的产品，客户会很愿意与你交流，哪怕是客户现在不方便与你打电话聊微信或者见面，他一定会另外抽出时间与你交流，这个时候也可以从客户那里了解到更多 的信息，更是一个客户关系维护的好时机，给客户真诚与信任，才能走得更远，也为二次销售打好基础，建立良好的循环。

我们怎样给客户推荐基金，做好基金的持续营销呢？

首先我们需要了解客户的风险承受度，基金的风险度大小依次为：股票型>配置型>债券型>保本型>货币型，我们了解了客户的风险承受度就可以给客户推荐相适用的基金，推荐基金时我们还同时需要关注以下指标：

1、基金经理的背景，明星基金经理当纲的基金成功率较高。

2、基金公司其它基金的过往业绩，一支基金业绩优秀也许是巧合，旗下每支基金业绩优秀就表示基金公司的管理水平较高。

3、基金的投资目标 与投资策略，可以分散风险，尽量不要给客户推荐投资风格相近的基金公司进行投资。

4、费率的高低，持续营销中可选择正在促销期的基金进行投资，降低客户交易成本。

5、基金收益分配原则，追求稳定收益可选择经常分红的基金，追求更高收益可选择很少分红的基金。

6、不可预见的变化，如目前新股IPO正式放开，“现金牛”能够用20％的资金申购新股，未来收益率可能得到较大提升，在流动性较好的基金中我们可以做重点推荐。

可采取以下措施进行营销：

一、销售准备

为客户进行资产配置之前，一定要做好功课。市场上产品那么多，你为客户推荐的产品自己一定要对产品知识进行通读，抓住要点提炼出最重要的信息，整理成简短易懂的标准话术发送给客户。这个过程就是第二步要说的筛选目标客户的过程。

二、 筛选目标客户

当我们整理好产品信息的核心内容发送给客户之后，不可能得到所有人的回应，愿意了解产品信息的客户是第一目标客户。有了目标客户之后，就要对这个产品进行预热，给客户一个购买期望。鉴于合规的要求，一定要对这些目标客户提前做风险测评，进行风险四要素的匹配。风险测评不仅是把合适的产品销售给合适的客户，更是对从业者自身的一种免责保护。

三、挖掘客户需求

在与客户交流的过程中，可以从客户的语言交流上判断客户的专业性及投资偏好。当然也可以从客户的周围环境来判断客户的兴趣爱好。了解客户才能更好的进行交流。可以通过多提问的方式获取更多的客户信息，如客户以前投资过哪些产品，投资收益如何，一般是更多的自己做研究还是和理财师交流多。多提问的同时更要注意仔细聆听，才能更好的发现客户需求，将更多的产品推荐给客户。

四、产品介绍

有了目标客户，也知道了客户的需求，接下来就要向客户详细介绍我们要销售的产品了。在产品介绍的过程中，要向客户讲清楚你要销售产品的主要投资策略及投资方向，一般情况下，产品的管理人及过往的投资回报率、与同类产品相比的排名及与市场相比的收益率是最核心的卖点。但是切记不要只说好的，该提示的风险一样不能少。比如一款百万级的私募基金，面对的都是重要的高端客户，对于产品可能出现的亏损及本产品设置的止损线和警戒线一定要讲清楚。当然对于投资收益的业绩报酬提取也要讲清楚，产品涉及的所有费用都要讲仔细，让客户明明白白消费。

五、排除疑虑

为客户讲清楚了产品的关键要素之后,更多的是我们在讲客户在听,此时不要匆忙结束谈话内容,可以问一下还有没有不清楚的地方，或者还有顾虑的点在哪里，要一并打消客户的疑虑。

六、促进成交

一个新的产品都固定的发行时间，首发的时候一般也会在认购费率方面给予优惠，或者公司在代销这款产品能给客户一些优惠政策，在时间与优惠方面让客户得到实在也是促进成交的一个方法。